Cómo ingresar un préstamo en QuickBooks

Ingresar un préstamo en QuickBooks no es una tarea difícil, pero es detallada. Ingresar un préstamo en QuickBooks requiere varios pasos y olvidar solo uno puede dejarte con un balance inexacto. Debes saber qué tipo de préstamo es, como actual o a largo plazo. Debes saber cuál es el saldo inicial. Debes saber cuál será el pago de intereses y asegurarte de que todo sea correcto.

Pasos para ingresar un préstamo en QuickBooks

Paso 1

Agrega la cuenta del préstamo al plan de cuentas en QuickBooks. Abre el plan de cuentas usando la pestaña Listas en la barra de menú superior. Presiona "Ctrl" y "N" para crear una nueva cuenta. Cuando se abra la ventana Nueva cuenta, busca en la sección Activos y Pasivos, haz clic en "Préstamo" y haz clic en "Continuar".

Paso 2

Cambia el tipo de cuenta si es necesario. El tipo de cuenta predeterminado para un préstamo es otro pasivo corriente. Si el préstamo que estás ingresando se espera que se pague dentro de un año, el tipo predeterminado está bien. Si es un préstamo que tardará más de un año en pagarse, cambia el tipo de cuenta en la parte superior de la página a pasivo a largo plazo.

Paso 3

Ingresa toda la información del préstamo. Primero, ponle un nombre al préstamo. Asegúrate de que sea un nombre que puedas reconocer de un vistazo. Usa "Préstamo Camión" en lugar de "Préstamo Cta. #333". Segundo, ingresa la descripción del propósito del préstamo. Tercero, ingresa el número de cuenta o el número usado en cheques y otros formularios de pago para identificar esta como tu cuenta. El mapeo de línea fiscal puede ser ingresado por tu contador más tarde. Si usas el botón "Ingresar saldo inicial", el beneficiario es la empresa financiera a la que harás los pagos y el monto del saldo inicial es el monto que financiaste.

Paso 4

Crea una nueva cuenta de gasto por intereses para este préstamo. Uno de los errores más comunes al crear préstamos en QuickBooks es olvidar establecer la cantidad de intereses que se pagan. Esto reduce el principal del préstamo, haciendo que parezca que el préstamo está pagado antes de que realmente lo esté. Usa la información en la documentación del préstamo para determinar cuánto del pago mensual será principal y cuánto será interés.

Paso 5

Separa el interés del pago de principal. Por ejemplo, si has comprado un Hummer de $75,000, los pagos pueden ser de $2,000 al mes. Si la documentación del préstamo indica que el interés mensual totalizará $500 de esos $2,000, tu pago se separa en $1,500 mensuales para principal y $500 para interés.

Escribe el primer cheque para tu pago haciendo clic en el icono "Escribir cheques". El beneficiario es la empresa financiera. Ve a la pestaña Gastos en la mitad inferior de la pantalla Escribir cheques. La cuenta en la primera columna es la cuenta del préstamo que creaste y nombraste anteriormente. Ese monto es $1,500. La segunda cuenta usada es la cuenta de gasto por intereses que creaste y nombraste anteriormente con $500 como monto. Haz clic en "Guardar y cerrar".

Paso 6

Verifica el Plan de Cuentas. Abre la pestaña "Lista" y haz clic en "Plan de Cuentas". El monto en el pasivo del préstamo ahora debería reducirse por la cantidad de principal pagada con el primer pago. Si no es así, revisa el trabajo y asegúrate de haber seguido cada paso exactamente.