Cómo transferir una cuenta IRA a Scottrade

Scottrade es un bróker de descuento con comisiones bajas y sin cuotas en cuentas IRA. Además, cubre las comisiones que tu custodio actual cobre por la transferencia. Todo el proceso se inicia online.

Instrucciones

1. Abre una cuenta IRA rollover en la web de Scottrade. El proceso inicial es igual para cualquier IRA. Apunta tu número de cuenta cuando la solicitud sea aceptada.

2. Descarga el formulario de solicitud de rollover/transferencia (PDF) desde Scottrade. Te darán el enlace al indicar que financiarás la nueva IRA con un rollover.

3. Rellena el formulario. Si la IRA está en una cuenta de valores, verifica si puedes transferir los títulos o debes liquidarlos y mover el efectivo. Firma donde se indique.

4. Envía el formulario por fax o correo a Scotrade; ellos gestionarán la transferencia con tu custodio actual.

5. Vigila tu cuenta Scottrade para confirmar la transferencia (puede tardar hasta dos semanas).

6. Solicita a Scottrade el reembolso de las comisiones que te cobró el custodio anterior. El chat en vivo de la web te ayudará y te enviará el formulario.